Milano, 26 maggio 2025 – Presentazione del Rapporto finale “La consulenza finanziaria, motore per la valorizzazione del risparmio e la crescita economica dell’Italia”

Lo Studio di TEHA, in collaborazione con Assoreti, mette in evidenza l’importanza strategica della valorizzazione del risparmio privato come risorsa fondamentale per stimolare i consumi, gli investimenti e sostenere la crescita economica

• La consulenza finanziaria può contribuire a rispondere ai bisogni del sistema-Paese grazie a una valorizzazione del risparmio e attraverso un’azione di advisory sulla sicurezza che è essenziale in un contesto in cui la ricchezza nei depositi di famiglie e imprese ammonta a circa 2.000 miliardi di Euro. Dal 2013 ad oggi, se gli italiani avessero investito i propri risparmi, quest’ultimi sarebbero potuti crescere del +16% (a fronte di una potenziale perdita del -15% della liquidità in c/c), con un gap di 30 punti percentuali.
• Il settore della consulenza finanziaria in Italia è in costante crescita: negli ultimi 5 anni la raccolta media netta è stata di circa €50 mld (un valore il triplo rispetto al 2013) e dal 2013 ad oggi l’Italia è stato il 1° Paese UE per raccolta netta media delle reti di consulenza finanziaria con un valore cumulato di €452 mld (€440 mld in Germania). Anche il patrimonio gestito dalle reti di consulenza finanziaria in Italia è cresciuto costantemente (+110% negli ultimi 10 anni) e oggi è pari a oltre 900 miliardi di Euro, il 23% della ricchezza delle famiglie italiane.
• Lo Studio ha valutato i potenziali benefici derivanti da una maggiore valorizzazione della consulenza finanziaria in Italia simulando gli effetti in ipotesi di allineamento alla best practice olandese che consentirebbe al 2040 un aumento del +173% del patrimonio mobiliare degli italiani, generando quasi 2,5 trilioni di Euro aggiuntivi (~1,9 volte i consumi italiani nel 2024).
• Sono stati individuati 3 ambiti di indirizzo operativo per una maggiore valorizzazione della consulenza finanziaria in Italia che prevedono una revisione degli ambiti definitori nella normativa, l’introduzione di incentivi per gli investimenti azionari e di lungo periodo e la valorizzazione della qualità del servizio della consulenza finanziaria nel quadro di evoluzione della normativa europea nei prossimi anni.